2020年3月30日，中國民生銀行股份有限公司(A股代碼：600016;H股代碼：01988，簡稱“民生銀行”)發布了2019年年報。2019年，民生銀行集團(包括民生銀行及其附屬公司)實現歸屬于母公司股東的凈利潤538.19億元，同比增加34.92億元，增幅6.94%。
2019年，民生銀行緊密圍繞“民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行”的戰略定位，改革轉型舉措攻堅取得顯著成效，客群經營基礎不斷夯實，業務結構持續優化，科技和業務創新步伐加快，盈利水平穩步提升，業務經營保持健康平穩的發展態勢。
盈利能力不斷提升
2019年，民生銀行集團實現營業收入1,804.41億元，同比增加236.72億元，增幅15.10%;其中利息凈收入979.43億元，同比增加212.63億元，增幅27.73%;非利息凈收入824.98 億元，同比增加24.09億元，增幅3.01%。在非利息凈收入中，手續費及傭金凈收入522.95億元，同比增加41.64億元，增幅8.65%。成本收入比26.74%，同比下降3.33個百分點，經營效率持續提升。
2019年，民生銀行集團實現歸屬于母公司股東的凈利潤538.19億元，同比增加34.92億元，增幅6.94%;加權平均凈資產收益率和平均總資產收益率分別為12.40%、0.87%;基本每股收益1.22元，同比增加0.08元;歸屬于母公司普通股股東每股凈資產10.26元，比上年末增加0.89元，股東回報水平保持穩定。
截至2019年末，民生銀行集團總資產規模66,818.41億元，比上年末增加6,870.19億元，增幅11.46%;其中，發放貸款和墊款總額34,876.01億元，比上年末增加4,308.55億元，增幅14.10%;總負債規模61,510.12億元，比上年末增加5,871.91億元，增幅10.55%;其中，吸收存款總額36,040.88億元，比上年末增加4,367.96億元，增幅13.79%。
2019年，民生銀行加強全面風險管理體系建設，提升全面風險及監控能力，資產質量保持基本穩定。截至2019年末，民生銀行集團不良貸款余額544.34億元，比上年末增加5.68億元，不良貸款率1.56%，比上年末下降0.20個百分點;撥備覆蓋率155.50%，比上年末提高21.45個百分點;貸款撥備率2.43%，比上年末提高0.07個百分點。
改革轉型成效明顯
2019年，民生銀行持續深化經營體制改革和業務模式創新，充分激發經營活力，扎實推進改革轉型，戰略民企、科技金融和綜合化經營等戰略轉型重點領域的價值貢獻逐步凸顯，促進全行業務經營高質量、可持續發展。
推動民企戰略扎實落地。民生銀行持續加強客群經營，加速產品創新，推動客戶服務水平不斷提升。構建戰略、中小、小微、生態民企的完整服務體系，優化總分行戰略民企名單制管理，通過“線上+線下”批量獲客模式擴大中小企業客戶基礎，持續深化小微業務3.0新模式建設，加快供應鏈系統平臺建設，強化鏈上業務開發。截至2019年末，民生銀行戰略民企客戶650戶，比上年末增長83.62%;存款日均3,598.55億元，比上年增長86.20%;貸款總額4,364.68億元，比上年末增長113.00%。
強化科技金融業務賦能。民生銀行深化數據治理，推動重點領域大數據規模化應用，搭建流量聚合平臺，為客戶提供場景化金融服務;優化科技治理體系，提升自主開發效率，增強科技創新的業務支持能力;強化分布式技術應用和大數據風控，建設綜合金融服務中臺，夯實銀行風險控制能力;推動網絡金融與業務深度融合，遠程銀行全面實現線上化運營，強化直銷銀行獨立經營能力，推動科技與業務融合及規模化創新。截至2019年末，民生銀行對公線上平臺用戶數達231.03萬戶，比上年末增加49.83萬戶，增幅27.50%;零售線上平臺用戶數達7,041.18萬戶，比上年末增加1,111.20萬戶，增幅18.74%;直銷銀行客戶累計2,920.30萬戶，管理金融資產1,098.32億元。
聚焦綜合服務能力提升。民生銀行集團堅持“一個民生”理念，加快多元化布局，為客戶提供高水平的綜合金融服務。一是提升一體化服務水平，推動戰略民企綜合服務、重點產品交叉銷售和境內外機構業務協同發展;二是優化集團化管控，提升銀行及附屬公司的綜合實力和市場地位;三是推進風險與業務協同，強化前中后臺協同，形成業務推進合力。2019年，附屬機構共實現營業收入84.11億元，同比增長12.13%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤13.31億元，同比增長100.75%。
重點工作亮點紛呈
2019年，民生銀行認真貫徹董事會戰略部署和總體經營策略，統籌推進改革轉型暨三年發展規劃，統籌推進經營管理和改革創新，各項重點工作呈現一系列亮點。
一是改革轉型攻堅突破。2019年，民生銀行進一步加大改革轉型的推進力度，多措并舉全面提升公司、零售和同業客群價值，優化負債結構;全行統一行動加速民企戰略落地;加強信息科技、網絡金融與業務協同，統籌推進科技金融發展;完善交叉銷售體系建設，進一步推進綜合化經營;加強風險與業務協同，完善全面風險管理體系;實行以價值、戰略為導向的資源配置和績效考核，持續優化組織架構和人才結構。
二是重點業務快速增長。截至2019年末，民生銀行集團零售貸款總額14,129.24億元，比上年末增加1,823.79億元，增幅14.82%;儲蓄存款總額7,183.63億元，比上年末增加1,430.74億元，增幅24.87%，儲蓄存款占比19.93%，比上年末提高1.77個百分點。截至2019年末，民生銀行小微貸款總額4,445.60億元，比上年末增長9.25%。
三是精細管理成效顯著。2019年，民生銀行加強資本管理，加快推進輕資本轉型;強化財務精細化管理，堅持資源配置的價值推動和戰略驅動，助推總行部門、經營機構、附屬機構轉型;優化戰略導向的預算管理和成本管理，持續推進降本增效舉措落地，不斷提升財務資源投入產出效率;強化全渠道規劃，優化升級運營模式，持續提升客戶服務能力。
四是風險管理全面加強。2019年，民生銀行強化全面風險管理體系建設，進一步健全內部控制體系，有效推進審計、風險、內控合規管理部門間協同機制常態化運行;強化全流程質量控制，提升問題資產清收處置效能，不良率和逾期率實現“雙降”;扎實開展合規文化年和法治民生建設，加強對附屬機構內控合規指導和管理，實現持續合規發展。
五是組織效能持續提升。2019年，民生銀行根據“戰略導向、價值導向、可持續導向”原則，以“機構輕、人員精、能力強、績效優”為目標，重塑人力資源管理體系，把“組織效能提升”和“人才能力建設”落實到位，推進“大總行”向“強總行”躍遷。
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