董事長(zhǎng)盤繼彪失聯(lián)后，湖南盛大金禧金融服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盛大金禧”）被質(zhì)疑“爆雷”。近日許多客戶到該公司討要投資款，均空手而歸。
(資料圖片僅供參考)
11月21日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）從湖南省地方金融監(jiān)督管理局了解到，對(duì)于盛大金禧的相關(guān)問(wèn)題，湖南省和長(zhǎng)沙市此前已成立工作專班，按照處置非法集資的相關(guān)機(jī)制展開(kāi)工作。
“行政調(diào)查階段已經(jīng)結(jié)束了，轉(zhuǎn)入司法打擊。”湖南省地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)陳祥東介紹，“我們行政執(zhí)法機(jī)關(guān)已經(jīng)認(rèn)定，它（盛大金禧）涉嫌非法集資”。
針對(duì)一些投資者的報(bào)案，長(zhǎng)沙警方11月20日答復(fù)稱，公安機(jī)關(guān)目前尚未正式立案，正收集信息，進(jìn)一步展開(kāi)調(diào)查。
盛大金禧總部辦公樓位于長(zhǎng)沙市芙蓉中路。本文圖片除標(biāo)注外，均為澎湃新聞?dòng)浾?朱遠(yuǎn)祥 圖
監(jiān)管部門：發(fā)現(xiàn)盛大金禧“自融”，涉嫌非法集資
盛大金禧實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)盤繼彪在11月10日失聯(lián)。據(jù)該公司多名管理人員透露，盤繼彪失聯(lián)前去了云南“找錢”。
2011年注冊(cè)成立的盛大金禧，在民間投融資領(lǐng)域從事“中介服務(wù)”，多年來(lái)以14%左右的“年回報(bào)率”吸引客戶投資。在盤繼彪失聯(lián)之前的11月初，許多客戶未能收到“分紅”，也無(wú)法取回本金。據(jù)盛大金禧多名管理人員透露，未兌付投資款的客戶超過(guò)10萬(wàn)人。該公司執(zhí)行總裁解博士（人名）近日答復(fù)客戶代表時(shí)證實(shí)，未兌付的投資款總額有“190多個(gè)億”。
盛大金禧的經(jīng)營(yíng)行為是否違規(guī)違法？11月21日，澎湃新聞?dòng)浾邅?lái)到湖南省地方金融監(jiān)督管理局了解情況。
11月1日，盤繼彪在盛大金禧“全國(guó)大早會(huì)”上講話。圖片來(lái)源：盛大金禧微信公眾號(hào)
“盤繼彪失聯(lián)后，我們所有的工作都加快了進(jìn)度。”分管金融監(jiān)管和金融穩(wěn)定工作的陳祥東介紹，在今年六七月份，盛大金禧的問(wèn)題引起了監(jiān)管部門的關(guān)注。事實(shí)上，在2016年和2021年，盛大金禧就因發(fā)布虛假的投融資類廣告，被行政執(zhí)法部門處罰過(guò)。
“當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)它有‘自融’的苗頭，要它整改。”陳祥東說(shuō)，“但問(wèn)題是，行政處罰和（司法）立案打擊，這里面有個(gè)界限的問(wèn)題。”
陳祥東向澎湃新聞明確表示，盛大金禧至今未獲得從事融資業(yè)務(wù)的金融牌照。至于它在香港借殼上市后是否取得香港金融牌照，陳祥東表示正在調(diào)查，“初步判斷，香港的金融牌照應(yīng)該也沒(méi)有拿到”。
據(jù)了解，2013年前后，國(guó)內(nèi)多地在金融服務(wù)領(lǐng)域推廣“溫州經(jīng)驗(yàn)”。那時(shí)期，盛大金禧便申請(qǐng)成為了湖南的“試點(diǎn)”企業(yè)。“你可以搞試點(diǎn)，但只能從事居間業(yè)務(wù)，只能做中介。”陳祥東說(shuō)，監(jiān)管部門當(dāng)時(shí)就明確要求盛大金禧，“不能非法吸收公眾存款”。
“分析他（盤繼彪）的軌跡，他不是一開(kāi)始就做非法吸收公眾存款。”陳祥東了解到，盤繼彪曾先后創(chuàng)辦一些實(shí)體，比如新能源開(kāi)發(fā)、駕校、“金盤子”，甚至還辦起了口罩廠。近幾年，承諾給投資者高額回報(bào)的盛大金禧面臨愈來(lái)愈大的壓力。
“怎么去兌現(xiàn)回報(bào)？可能就會(huì)演變成龐氏騙局了，拿本金來(lái)抵原來(lái)的利息，這就可能由‘非吸’滑向集資詐騙了。”陳祥東分析。
據(jù)介紹，針對(duì)盛大金禧涉金融業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題，湖南省和長(zhǎng)沙市相關(guān)部門成立了工作專班。前期的調(diào)查工作由湖南省地方金融監(jiān)管局牽頭，聯(lián)合公安、市場(chǎng)監(jiān)管、人民銀行等部門共同推進(jìn)。
“政府都有批示了，按照非法集資的處置機(jī)制運(yùn)作起來(lái)。目前已經(jīng)完成前期的行政調(diào)查工作。”陳祥東介紹，通過(guò)調(diào)查，工作人員發(fā)現(xiàn)盛大金禧“自融”——為自身融資。
“雖然它還是以中介的業(yè)務(wù)出現(xiàn)，但穿透之后就能發(fā)現(xiàn)，對(duì)接項(xiàng)目的公司就是盛大金禧控制的。自己融資，就走向非法吸收公眾存款了。”陳祥東表示，目前，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)已經(jīng)認(rèn)定盛大金禧“涉嫌非法集資”，并查封了一些資產(chǎn)，“下一步就是司法機(jī)關(guān)介入”。
湖南省地方金融監(jiān)督管理局。
高管稱部分資金用于“借新還舊”，“金融辦”假公章成謎
高額的回報(bào)，是盛大金禧吸引投資者的“殺手锏”。
客戶們提供的《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》顯示，盛大金禧承諾給投資者的“年回報(bào)率”，大多是投資額的14.4%，有的甚至達(dá)到16%。今年11月簽的合同中，“年回報(bào)率”降為13.2%，仍遠(yuǎn)超銀行利率。
從表面的合同文本來(lái)看，客戶們并非直接向盛大金禧投資，而是“入伙”一些合伙制公司，繳納“入伙資金”。盛大金禧則作為“服務(wù)企業(yè)”，與合伙企業(yè)共同在合同文本上蓋章。
《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》上都有盛大金禧子公司和“合伙企業(yè)”的印章。
2022年3月，客戶朱倩投資了8.5萬(wàn)元。她出示的《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》尾頁(yè)顯示，除了盛大金禧的子公司蓋章，合伙企業(yè)和執(zhí)行事務(wù)合伙人也蓋了印章。
“后來(lái)我才知道，這兩家合伙公司都注冊(cè)在一個(gè)地方，在銀盆嶺那邊。”朱倩說(shuō)，“就是一個(gè)空房子。”
這些“合伙企業(yè)”，不僅僅出現(xiàn)在合同文本上——客戶們交錢后拿到的收據(jù)條，上面的印章也顯示為這些“合伙”公司。可事實(shí)上，與客戶們聯(lián)系對(duì)接的，只有盛大金禧的業(yè)務(wù)員。
“盛大金禧的業(yè)務(wù)員給我一個(gè)賬號(hào)，是私人賬號(hào)，讓我轉(zhuǎn)賬過(guò)去。”朱倩說(shuō)，目前看來(lái)，轉(zhuǎn)賬走私人賬戶而非公司賬戶，或有規(guī)避監(jiān)管之嫌。盛大金禧在長(zhǎng)沙一家分公司的客戶經(jīng)理李南輝告訴澎湃新聞，客戶們的投資款，“最終都是進(jìn)了盛大金禧”。
客戶的轉(zhuǎn)賬憑證顯示，投資款進(jìn)入盛大金禧員工的個(gè)人賬戶。
據(jù)湖南省地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)陳祥東透露，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)“對(duì)接項(xiàng)目”的所謂合伙公司，其實(shí)由盛大金禧控制。那么，客戶們交來(lái)的錢到了盛大金禧之后，最終流向了哪里？
近日答復(fù)客戶代表時(shí)，主持公司工作的盛大金禧執(zhí)行總裁解博士表示，進(jìn)入公司的投資款“有三個(gè)流向”。“一個(gè)流向的確到投資的項(xiàng)目上去了，是部分還是全部，這個(gè)我沒(méi)有準(zhǔn)確數(shù)字。”解博士認(rèn)為，投資款的另外兩個(gè)流向，包括員工工資和提成等經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的費(fèi)用，以及“借新還舊”，“我個(gè)人認(rèn)為有這種情況……有一部分資金去向是借新還舊”。
有客戶代表質(zhì)疑：盤繼彪失聯(lián)前的一段時(shí)間宣稱，盛大金禧正與一家政策性銀行合作。這是不是為抽逃資金放的煙幕彈？
解博士答復(fù)稱，相關(guān)合作中接觸到的人“確有其人”，“但是怎么合作，有沒(méi)有達(dá)成，有沒(méi)有協(xié)議，這是盤總辦的，我不清楚”。解博士稱，包括他在內(nèi)的管理層，“我們沒(méi)有參與什么資金轉(zhuǎn)逃的事”。
客戶代表質(zhì)疑盛大金禧的經(jīng)營(yíng)行為“是否合法”，解博士回避了這一問(wèn)題。“以成敗論英雄。這個(gè)事化解不了，就有相應(yīng)的問(wèn)題存在。”他說(shuō)，“我不去講合法還是非法……我不想為公司背書(shū)，也不想去承擔(dān)這個(gè)責(zé)任，這個(gè)由相關(guān)部門去認(rèn)定。”
11月19日，盛大金禧發(fā)布《關(guān)于良性清退工作有關(guān)事項(xiàng)的公告》稱，將對(duì)公司資產(chǎn)進(jìn)行保全處置，用于逐步清償客戶投資款。同時(shí)發(fā)布的，還有盛大金禧一份《自主良性清退建議方案》。根據(jù)該方案，一年后開(kāi)始清退65歲以上的客戶和本金不足3萬(wàn)元客戶的投資款，其他客戶從2024年12月起兌付。兌付過(guò)程分別按48期、36期完成，每期不超過(guò)1萬(wàn)元。
11月21日，一些客戶來(lái)盛大金禧討說(shuō)法。
目前，一些客戶代表明確表示反對(duì)上述“建議方案”，要求縮短兌付周期。
盤繼彪失聯(lián)11天后，11月21日，仍有一些客戶來(lái)盛大金禧討說(shuō)法。有人在公司辦公樓37層找到盤繼彪的辦公室，紅檀色的木門鎖著，敲門無(wú)反應(yīng)。澎湃新聞?dòng)浾咴谶@層樓找到曾長(zhǎng)年跟隨盤繼彪的董秘戴志，他正在房間內(nèi)辦公，對(duì)于有關(guān)盤繼彪的任何詢問(wèn)均不作答。
在盛大金禧36樓的一間寬大辦公室里，看不到公司人員，幾名客戶無(wú)聊地坐在旋轉(zhuǎn)椅和沙發(fā)上。近日流傳的一段視頻顯示，有客戶在這間辦公室的柜子里發(fā)現(xiàn)4枚印章，上面刻著“湖南省人民政府金融工作辦公室”。
有客戶稱，發(fā)現(xiàn)上述公章的地方是盛大金禧執(zhí)行總裁解博士的辦公室。解博士則在微信上稱，此事是有人“栽贓陷害”，“該辦公室在一年前為駱總使用，這一年多來(lái)無(wú)人使用”。
客戶發(fā)現(xiàn)的“湖南省人民政府金融工作辦公室”假公章。視頻截圖
11月21日，在湖南省地方金融監(jiān)督管理局，澎湃新聞?dòng)浾叱鍪疽曨l截圖的“金融辦”公章，給副局長(zhǎng)陳祥東查看。“這一看就是假公章。”陳祥東介紹，2018年，“湖南省人民政府金融工作辦公室”撤銷了，重新組建成立“湖南省地方金融監(jiān)督管理局”。
“不管有沒(méi)有‘動(dòng)作’，肯定是有預(yù)謀的，不然不會(huì)刻這個(gè)章子。”陳祥東表示，關(guān)于盛大金禧的調(diào)查工作，金融監(jiān)管部門一直和公安等部門保持“聯(lián)動(dòng)”。