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編者按：黨的二十大報(bào)告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，打造具有國際競爭力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。數(shù)字經(jīng)濟(jì)已成為中國經(jīng)濟(jì)增長的新動(dòng)能，全面推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和滿足人民群眾需求的重要舉措。

為促進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，繁榮行業(yè)金融科技生態(tài)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)與證券時(shí)報(bào)·券商中國聯(lián)合推出“證科談·數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖擘畫”專欄，邀請(qǐng)中國證券行業(yè)高管、首席信息官（CIO）暢談金融科技為證券業(yè)賦能，以及探討未來數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型從經(jīng)濟(jì)層面上升為國家戰(zhàn)略，成為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的重要途徑。

國泰君安(行情601211,診股)證券首席信息官俞楓表示，證券行業(yè)面臨著來自客戶需求、經(jīng)營模式和合規(guī)監(jiān)管三大方面的挑戰(zhàn)，行業(yè)制勝要素發(fā)生遷徙，提供極致的用戶體驗(yàn)、以客戶為中心的高質(zhì)量服務(wù)供給和優(yōu)異的成本效率是新一輪行業(yè)競爭制勝的關(guān)鍵要素，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)順應(yīng)時(shí)代潮流、提升未來競爭力、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。

俞楓在接受證券時(shí)報(bào)·券商中國記者采訪時(shí)認(rèn)為，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的難點(diǎn)主要集中在動(dòng)力和能力兩個(gè)方面，證券公司要通過積極探索數(shù)字化業(yè)務(wù)模式、強(qiáng)化保障機(jī)制、共創(chuàng)共建開放生態(tài)等途徑推動(dòng)證券公司實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型核心解決企業(yè)經(jīng)營模式問題

俞楓表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是技術(shù)和商業(yè)模式的深度融合，核心解決的是企業(yè)經(jīng)營模式問題，通過提升組織能力，圍繞“增長、體驗(yàn)、效率、安全”等核心目標(biāo)，在全渠道、全場景、全鏈路下實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化和數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化，賦能面向客戶、業(yè)務(wù)和管理三個(gè)層面的重塑與變革，加速推動(dòng)企業(yè)升級(jí)蛻變。

“人工智能、大數(shù)據(jù)等新興技術(shù)的發(fā)展，為全面賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了強(qiáng)有力的技術(shù)支撐，數(shù)字化轉(zhuǎn)型依托金融科技，聚焦促進(jìn)商業(yè)模式創(chuàng)新、驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長、提升客戶體驗(yàn)、優(yōu)化運(yùn)營協(xié)作效率、拓展業(yè)務(wù)創(chuàng)新生態(tài)等幾個(gè)重點(diǎn)方向，為推動(dòng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了無限可能。”俞楓說。

俞楓介紹，國泰君安證券的數(shù)字化布局較早，具體來看，國泰君安持續(xù)優(yōu)化三類客戶業(yè)務(wù)模式：運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)加快推進(jìn)財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)獲客、客戶體驗(yàn)、生產(chǎn)效率等方面的提升；打造一體化機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)綜合化服務(wù)平臺(tái)，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長；依托數(shù)字業(yè)務(wù)中臺(tái)實(shí)現(xiàn)投行業(yè)務(wù)全鏈條線上化，與合作伙伴共建開放平臺(tái)賦能“投行+”生態(tài)。

“我們始終堅(jiān)持自主創(chuàng)新，搶占金融科技‘制高點(diǎn)’，積極打造安全與開放架構(gòu)，自主研發(fā)新一代信創(chuàng)分布式低延時(shí)核心交易系統(tǒng)，于2022年全面切換上線，真正實(shí)現(xiàn)交易、賬戶、清算的分離，提前布局了低延時(shí)技術(shù)，已在信用、國際化、量化交易等業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)交易業(yè)務(wù)顯著增長，為公司贏得了競爭優(yōu)勢。”俞楓表示。

俞楓談到，隨著機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)成為行業(yè)競爭焦點(diǎn)，國泰君安主動(dòng)規(guī)劃并建設(shè)了以交易為核心的增值服務(wù)生態(tài)網(wǎng)絡(luò)，全面開展多層次量化交易體系建設(shè)。目前公司量化交易競速排名已穩(wěn)居行業(yè)前列，為機(jī)構(gòu)客戶提供了極速交易體驗(yàn)，助力公司機(jī)構(gòu)客戶交易份額持續(xù)攀升。

同時(shí)，國泰君安通過O2O流程再造，推動(dòng)全渠道數(shù)字化，實(shí)現(xiàn)線上線下(行情300959,診股)貫通，重塑客戶服務(wù)體系，推出線上智能化客戶服務(wù)平臺(tái)，打造智能網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)展智能客服、智能投顧等，提升海量客戶的服務(wù)效率。以平臺(tái)化能力建設(shè)，真正做到“把復(fù)雜留給平臺(tái)，把方便留給客戶”。

國泰君安還在辦公協(xié)作、數(shù)字化運(yùn)營等方面開展了一系列創(chuàng)新探索，進(jìn)一步提升了公司運(yùn)營協(xié)作效率。2019年，國泰君安布局打造了高效協(xié)同的數(shù)字職場（全連接），整合員工端常用系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一框架、統(tǒng)一門戶。并綜合考慮各類角色現(xiàn)場辦公、外出展業(yè)的不同場景，建設(shè)財(cái)富職場、投行職場和員工職場，大幅提升公司運(yùn)作效率，經(jīng)受住了疫情的極端考驗(yàn)。

在數(shù)字化運(yùn)營方面，國泰君安借助大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)，構(gòu)建涵蓋渠道、產(chǎn)品、用戶、活動(dòng)的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的智能化業(yè)務(wù)運(yùn)營體系。行業(yè)首創(chuàng)3A3R指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)全數(shù)字化運(yùn)營，有效指導(dǎo)短名單精準(zhǔn)營銷，提升交易客戶轉(zhuǎn)化率，保障營銷活動(dòng)效果的同時(shí)減少浪費(fèi)。

多維度塑造轉(zhuǎn)型動(dòng)力

談及證券行業(yè)轉(zhuǎn)型難點(diǎn)，俞楓在接受券商中國記者采訪時(shí)表示，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的難點(diǎn)主要集中在動(dòng)力和能力兩個(gè)方面。

動(dòng)力方面，由于證券行業(yè)經(jīng)營牌照保護(hù)和思維慣性，金融機(jī)構(gòu)往往更重視當(dāng)下的業(yè)務(wù)指標(biāo)，缺乏面向未來轉(zhuǎn)型的動(dòng)力，容易導(dǎo)致數(shù)字化轉(zhuǎn)型僅停留在技術(shù)層面，沒有業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。需要從思維和考核、激勵(lì)機(jī)制等層面進(jìn)行根本性變革，強(qiáng)化轉(zhuǎn)型動(dòng)力。

能力方面，大部分證券公司更多聚焦縱向的資源配置與能力建設(shè)，難以完全匹配客戶需求向?qū)I(yè)化、綜合化、定制化的演進(jìn)方向。要進(jìn)一步推動(dòng)“以客戶為中心”的轉(zhuǎn)型，著眼于外向性的合作創(chuàng)新，借由能力互補(bǔ)與整合帶來雙贏。

俞楓建議，從三個(gè)方面推進(jìn)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型：

一是積極探索數(shù)字化業(yè)務(wù)模式。充分運(yùn)用科技為數(shù)字化轉(zhuǎn)型賦能，推動(dòng)敏捷創(chuàng)新，避免出現(xiàn)“只有信息技術(shù)的數(shù)字化，沒有業(yè)務(wù)、IT、組織的全面轉(zhuǎn)型”的局面；

二是強(qiáng)化保障機(jī)制、人人參與轉(zhuǎn)型。營造“人人數(shù)字化，處處數(shù)字化”的良好氛圍，加大力度培養(yǎng)“懂業(yè)務(wù)的科技人員”和“懂科技的業(yè)務(wù)人員”，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供堅(jiān)實(shí)的人才支撐；

三是共創(chuàng)共建開放生態(tài)，讓更高質(zhì)量的金融服務(wù)嵌入生產(chǎn)生活的多元場景，打造無感無界的客戶體驗(yàn)。